Al menos 40 millones de dólares desaparecieron de 158 cuentas bancarias de la institución financiera Monex; las cuentas pertenecen en su gran mayoría a miembros de la comunidad extranjera, principalmente norteamericanos jubilados que residen en San Miguel de Allende, Guanajuato.
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Aunque la mayoría de los afectados son extranjeros, se sabe que también hay mexicanos defraudados.
Como presunta responsable del desfalco bancario se ha señalado a Marcela Zavala Taylor, una funcionaria de Monex e hija del ex alcalde de este municipio Manuel Zavala, quien se dice contaba con toda la confianza de los clientes a quienes les vaciaron sus cuentas bancarias.
La información fue confirmada a MILENIO por el ayuntamiento de San Miguel de Allende, Guanajuato, a través del director de Desarrollo Económico, Francisco Garay, quien también es el vínculo directo entre el municipio y la comunidad extranjera.
El fraude desfalcó en su mayoría a personas retiradas que ya no tienen manera de recuperar sus ingresos en estos momentos, por lo que incluso algunos han tenido que vender bienes e inmuebles para poder sobrevivir mientras se da una respuesta a su problema.
"Sí hay conocimiento del tema, es un fraude que afectó tanto a extranjeros como también a nacionales, conozco a varios nacionales con este problema, principalmente de San Miguel de Allende”, señaló el funcionario.
"En total rondan entre las 140 o 150 cuentas que fueron afectadas, ha habido comunicación, nosotros hemos hablado con los afectados en tratar de direccionarlos porque es un tema que es legal y ahí no tenemos mucha injerencia, desafortunadamente pasó y afectó a mucha gente, inclusive mucha gente retirada que ahora no tiene manera de recuperar ese recurso o como estaban viviendo", comentó Garay.
Radiografía del caso* 17 mil personas extranjeras viven en San Miguel de Allende.* 180 mil habitantes hay en San Miguel de Allende.
* 158 cuentas relacionadas al fraude bancario.
* 40 millones de dólares se estiman en pérdidas.
Entre los afectados se encuentra el caso de Miss Marshall, una mujer de la tercera edad con domicilio en la calle Mesones, precisamente a un costado en donde en su tiempo se encontraba una sucursal abierta de Monex y que ahora ha desaparecido.
MILENIO tuvo contacto con la afectada que, por su estado de salud, no pudo dar su testimonio en cámara, pero que se suma al igual que otros casos que salieron a la luz a través de redes sociales.
Algunos de los afectados son la diseñadora de interiores Kathy Machir y su esposo Jim Machir, sin dejar de lado a Kenneth Karger, médico dentista, quienes habrían sufrido pérdidas que rondan los 625 mil dólares, 11 millones 906 mil pesos al tipo de cambio actual.
El municipio de la Ciudad Patrimonio ha hecho esfuerzos por direccionar casos como los de estas personas con abogados expertos en la materia, a fin de que se pueda llegar a alguna solución legal. Muchos de ellos no han tenido respuesta, algunos otros han logrado recuperar entre un 50 y 60 por ciento de su capital.
"Nosotros hemos apoyado a direccionar los casos con ciertos abogados que están llevando estos casos tan delicados y en ese sentido entiendo que hay pláticas directas con Monex, hay procesos legales que han comenzado al respecto y se está avanzando esperando que tenga una resolución rápida porque mucha de esa gente vive de los recursos que tenían invertidos", comentó el funcionario municipal.
Actualmente, San Miguel de Allende es considerada como una de las ciudades mexicanas más importantes en donde los extranjeros ponen los ojos para vivir, sobre todo aquellos que buscan un lugar en México para su retiro al construir sus viviendas.
Se sabe que en 2018 se tenían contabilizadas, al menos a 17 mil personas extranjeras que viven en el municipio, es decir que conforman el 10 por ciento de la población actual.
"Para darnos una idea de la comunidad extranjera que hay en San Miguel de Allende, hoy es de aproximadamente 17 mil personas, ya sea residentes permanentes o residentes que vienen por periodos largos durante el año, ellos conforman aproximadamente el 10 por ciento de las personas que habitan en la ciudad, tomando en cuenta que en San Miguel hay aproximadamente 180 mil personas viviendo", indicó Garay.
Además, los extranjeros son un motor importante para el desarrollo económico de la ciudad ya que por su alto poder adquisitivo establecen negocios que dan empleo a cientos de sanmiguelenses.
Zavala Taylor supo ganarse la confianza de americanos que viven en la región y hasta este momento no se sabe que haya sido llamada a declarar ante la autoridad competente.
Pertenece a una familia de abolengo de aquél municipio, incluso su padre, Manuel Zavala Ramírez, se desempeñó como presidente municipal en el periodo comprendido entre 1991 y 1994.
Estos factores jugaron un papel importante para poder ganarse la confianza de los americanos, quienes depositaban su dinero en Monex a través de Zavala Taylor, incluso para ganar mayor confianza constantemente los visitaba y tomaba el té con ellos.
Los estados bancarios enviados por Zavala que mostraban las cuentas intactas fueron presuntamente falsificados, los problemas comenzaron a llegar cuando los mismos afectados trataron de realizar transacciones bancarias y se dieron cuenta que no podrían realizarlas porque sus cuentas habrían sido vaciadas.
Monex responde
Después de que ciudadanos estadunidenses, la mayoría jubilados, residentes de San Miguel de Allende, denunciaron que fueron víctimas de fraude por casi 40 millones de dólares, Grupo Financiero Monex respondió.
La institución aseguró que el 70 por ciento de las denuncias habían sido resueltas.
Desaparecen banco
En San Miguel de Allende existía una única sucursal física de Monex hasta hace un par de años.
Se ubicaba en la calle Mesones, muy cerca del Teatro Ángela Peralta, pero el edificio fue acondicionado y actualmente alberga galerías de arte y otros negocios.
